Guide de conformité pour sécuriser le contenu sensible dans le secteur bancaire du Qatar
Comment le Réseau de contenu privé de Kiteworks aide les banques à répondre aux exigences de risques technologiques de la Banque Centrale du Qatar
Introduction
La circulaire sur les risques technologiques de 2018 de la Banque Centrale du Qatar (QCB) établit des exigences complètes en matière de cybersécurité et de gestion des risques technologiques pour les banques opérant au Qatar. Ce cadre réglementaire vise à renforcer la résilience cybernétique du secteur financier et à protéger les fonctions bancaires vitales contre les menaces numériques émergentes susceptibles de perturber la stabilité financière. La circulaire s’applique à toutes les banques du Qatar et couvre plusieurs aspects de la gestion des risques technologiques, y compris la gouvernance de la cybersécurité, les opérations informatiques, la sécurité d’entreprise, la continuité des activités et la prévention de la fraude. Les banques doivent mettre en œuvre des cadres de cybersécurité robustes avec une supervision au niveau du conseil d’administration, maintenir des équipes dédiées à la sécurité de l’information dirigées par un Chief Information Security Officer (CISO), et effectuer des évaluations et audits réguliers des risques. La réglementation impose des contrôles spécifiques pour la sécurité des réseaux, la gestion des accès, la protection des données et la réponse aux incidents.
Les dispositions clés incluent l’obligation pour les banques d’établir des Centres d’Opérations de Sécurité (SOC) fonctionnant 24/7, de mettre en œuvre l’authentification à deux facteurs pour les systèmes critiques, et de maintenir des centres de données au Qatar. Les banques doivent réaliser des évaluations de vulnérabilité et des tests de pénétration semestriellement, chiffrer les données sensibles, et se conformer à des normes internationales comme PCI DSS pour la sécurité des cartes de paiement. La circulaire exige également que les banques développent des plans de réponse aux incidents et signalent les incidents de sécurité significatifs à la QCB dans l’heure suivant leur détection. La réglementation aborde les risques émergents tels que le cloud computing, la banque mobile et les prestataires de services tiers. Les banques doivent obtenir l’approbation de la QCB avant de s’engager dans des services cloud ou des arrangements d’externalisation significatifs. Elles doivent également mettre en œuvre des contrôles stricts pour la sécurité des distributeurs automatiques, la protection des cartes de paiement et la prévention de la fraude sur tous les canaux numériques. Le non-respect de cette réglementation expose les banques à divers risques, y compris des sanctions réglementaires, des dommages à la réputation et des cyberattaques potentielles pouvant entraîner des pertes financières et des perturbations opérationnelles. La circulaire s’aligne sur des normes internationales telles que l’ISO 27001:2013, le cadre de cybersécurité du NIST, et le Partenariat National pour l’Assurance de l’Information du Qatar (NIAP) v2.0.
Pour être conformes, les banques doivent maintenir des politiques et procédures documentées, organiser des formations régulières pour les employés, effectuer des évaluations annuelles de conformité, et soumettre des rapports à la QCB. Elles doivent également établir une supervision au niveau du conseil d’administration des risques technologiques, maintenir des budgets adéquats pour les initiatives de cybersécurité, et assurer une séparation appropriée des fonctions entre l’informatique et la sécurité. Cette réglementation reflète l’engagement du Qatar à maintenir un secteur financier sécurisé et résilient dans le cadre de ses objectifs de développement économique plus larges. Elle reconnaît la nature interconnectée du système financier mondial et met en œuvre des contrôles pour faire face aux menaces cybernétiques locales et internationales. Les exigences complètent d’autres réglementations de la QCB sur la supervision bancaire et s’alignent sur la stratégie de cybersécurité plus large du Qatar.
Ce guide montre comment Kiteworks peut aider les organisations à être conformes à la circulaire sur les risques technologiques de 2018 de la Banque Centrale du Qatar (QCB).
La plateforme de partage sécurisé de fichiers et de gouvernance de Kiteworks
Le Réseau de Contenu Privé de Kiteworks permet aux organisations de partager du contenu sensible avec des parties de confiance par e-mail, partage de fichiers, transfert de fichiers et autres canaux au plus haut niveau de sécurité, de gouvernance et de conformité tout en maintenant une visibilité et un contrôle complets sur leurs activités de partage de fichiers. La plateforme Kiteworks offre :
Certification ISO 27001
La certification ISO 27001 de Kiteworks fournit un cadre validé pour protéger les données financières sensibles et gérer les risques informatiques en conformité avec les normes de la QCB. La gouvernance de sécurité établie de la plateforme, ses processus et contrôles, y compris les audits de sécurité réguliers, peuvent aider les banques à soutenir la conformité aux exigences de cybersécurité de la QCB.
Protection des données non structurées
Kiteworks offre une protection complète pour les données non structurées grâce à son pare-feu de contenu avancé et ses capacités de partage de fichiers en zéro-trust qui garantissent que les données non structurées sensibles restent sécurisées tout au long de leur cycle de vie, qu’elles soient au repos ou en transit à travers divers canaux de communication.
Gouvernance et conformité
Kiteworks réduit le risque de non-conformité et les coûts en consolidant des capacités avancées de gouvernance de contenu en une seule plateforme. Que les employés envoient et reçoivent du contenu par e-mail, partage de fichiers, transfert de fichiers automatisé, API ou formulaires web, tout est couvert.
Simplicité et facilité d’utilisation
Kiteworks offre une interface conviviale qui simplifie le partage sécurisé de fichiers et la collaboration, permettant aux utilisateurs d’envoyer, de recevoir et de gérer facilement du contenu sensible sans compromettre la sécurité. Le design intuitif de la plateforme et son intégration fluide avec les flux de travail existants assurent des taux d’adoption élevés par les utilisateurs et minimisent la courbe d’apprentissage pour les organisations mettant en œuvre des mesures de protection des données robustes.
La plateforme Kiteworks et les risques technologiques de la Banque Centrale du Qatar
Chapitre 1 : Cybersécurité au sein de l’organisation
Ce chapitre décrit les exigences fondamentales pour la gouvernance de la cybersécurité dans le secteur bancaire du Qatar. Il impose aux banques d’établir une fonction de cybersécurité dédiée avec une supervision au niveau du conseil d’administration, de nommer un CISO indépendant des opérations informatiques, et de maintenir un programme de sécurité complet. Les exigences mettent l’accent sur des évaluations régulières des risques, des révisions de politiques, et la surveillance des indicateurs clés de sécurité. Les banques doivent créer un Comité de Sécurité de l’Information et assurer des ressources adéquates pour les opérations de sécurité.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Les banques du Qatar doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets, y compris des systèmes robustes de gestion des identités et des accès, des capacités de surveillance des incidents de sécurité, et des révisions régulières de la sécurité des systèmes. Les exigences imposent la mise en œuvre de pistes d’audit et de systèmes de surveillance des journaux pour suivre les activités du système, ainsi que des vérifications régulières de l’intégrité des configurations du système. Les banques doivent développer une architecture de sécurité alignée avec leur stratégie commerciale, qui inclut des outils de surveillance des incidents de sécurité et des processus d’évaluation systématique. Ces contrôles doivent être régulièrement révisés et validés par le programme de sécurité de l’information de la banque. | Kiteworks aide les banques du Qatar à répondre aux exigences de contrôle technique de la QCB grâce aux fonctionnalités de sécurité complètes de sa plateforme certifiée ISO 27001. Pour la gestion des identités et des accès, Kiteworks propose plusieurs méthodes d’authentification, y compris l’authentification multifactorielle (MFA), l’intégration SAML 2.0 SSO et Active Directory. Ses capacités de surveillance de la sécurité incluent la détection des intrusions et des anomalies avec une surveillance des activités suspectes basée sur des modèles, tandis que des journaux d’audit intégrés au SIEM permettent un examen approfondi des incidents de sécurité et une surveillance des configurations du système. L’architecture de sécurité de la plateforme soutient la conformité grâce à l’agrégation normalisée des données de journaux pour les activités de sécurité et de conformité, ainsi que des contrôles d’authentification robustes incluant des cartes PIV/CAC et des OTP basés sur le temps. Ces fonctionnalités aident les banques à maintenir la surveillance systématique de la sécurité et les contrôles d’accès requis par les réglementations de la QCB. |
Chapitres 2-5 : Cybersécurité dans les départements des Ressources Humaines (RH), Juridique et Conformité, Achats, et Risques
Ces chapitres décrivent les exigences complètes en matière de cybersécurité dans les départements RH, Juridique/Conformité, Achats, et Risques du secteur bancaire du Qatar. La section RH se concentre sur la sécurité du personnel et les programmes de formation, tandis que Juridique/Conformité met l’accent sur les exigences d’audit et la conformité réglementaire. Le chapitre Achats impose l’évaluation et la gestion de la sécurité des fournisseurs, et la section Risques établit des cadres pour identifier, évaluer et surveiller les risques technologiques dans toute l’organisation.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Les banques doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets dans plusieurs domaines. Pour la protection des données, les systèmes doivent permettre le chiffrement, les contrôles d’accès, et la surveillance de toutes les manipulations de PII. La gestion des visiteurs nécessite des systèmes de suivi électronique avec journalisation automatisée et génération de badges. Les systèmes de gestion des accès doivent prendre en charge l’approvisionnement/désapprovisionnement automatisé et appliquer les principes de moindre privilège, tandis que les systèmes de surveillance doivent détecter les accès non autorisés et la manipulation des données. L’infrastructure doit inclure des systèmes de gestion des audits suivant la conformité avec PCI DSS et d’autres exigences réglementaires, avec des capacités de documentation et de suivi des remédiations des constatations. Les systèmes de gestion des risques doivent maintenir des inventaires d’actifs, des évaluations de vulnérabilité, et une surveillance des menaces, tout en soutenant les évaluations de sécurité des fournisseurs et la vérification du durcissement. Tous les systèmes doivent fournir des pistes d’audit détaillées et prendre en charge des tests réguliers de l’efficacité des contrôles. | Kiteworks offre un suivi détaillé des activités grâce à des journaux de niveau système complets qui capturent toutes les interactions des utilisateurs, y compris les connexions réussies et échouées, les téléchargements, les visualisations, et les activités administratives. Ces journaux sont exportés vers des systèmes SIEM via Syslog et Splunk Universal Forwarder pour une analyse avancée et un reporting. L’appliance virtuelle durcie de la plateforme assure des configurations sécurisées grâce à de multiples fonctionnalités de sécurité : pare-feu réseau intégré limitant les points d’entrée, pare-feu d’application web (WAF) bloquant les attaques API, système Fail2Ban de blocage d’adresses IP, architecture zéro-trust avec positionnement par niveaux, et double chiffrement pour la protection des données. Le sandboxing des bibliothèques open-source et l’accès administrateur restreint fournissent des couches de sécurité supplémentaires. Pour la gestion des risques, Kiteworks s’aligne sur le cadre NIST CSF et met en œuvre des pratiques DevSecOps complètes. La plateforme fournit une surveillance continue de la sécurité grâce à un produit d’abonnement Enterprise axé sur l’Embedded MDR (Managed Detection and Response) et des capacités de détection des intrusions, soutenues par des tests de pénétration automatisés et manuels, des programmes de récompenses en boîte blanche et noire, et des évaluations continues des vulnérabilités. La classification des actifs et l’évaluation des menaces sont gérées par des politiques de risque basées sur le contenu, tandis que le tableau de bord CISO fournit des rapports spécifiques à la conformité et une analyse des risques. L’architecture zéro-trust du système suppose une violation et assure plusieurs couches de sécurité pour se protéger contre les accès non autorisés et les violations de données. |
Chapitre 6 : Gestion de la continuité des activités
Ce chapitre établit des exigences complètes en matière de continuité des activités et de reprise après sinistre pour les banques du Qatar. Il impose l’établissement de plans de BCM alignés sur l’ISO 22301, y compris des procédures de réponse d’urgence, de gestion des incidents, et de gestion de crise cybernétique. Les banques doivent effectuer des tests réguliers à travers quatre exercices annuels, maintenir des procédures de récupération documentées, et établir des protocoles spécifiques pour les incidents cybernétiques. Les exigences mettent l’accent sur la communication avec les parties prenantes, les tests systématiques, et la planification de la résilience coordonnée avec les fournisseurs.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Les banques doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets pour soutenir la gestion de crise cybernétique. Ceux-ci incluent des systèmes automatisés de détection et de classification des incidents, des plateformes de renseignement sur les menaces intégrées à des sources locales et internationales, et des capacités de mise en quarantaine automatisées pour les systèmes compromis. L’infrastructure doit inclure des systèmes de surveillance en temps réel capables de détecter les attaques zero-day, les tentatives de DDoS, les menaces de logiciels malveillants et de phishing, avec des mécanismes de réponse automatisés. Les systèmes doivent prendre en charge des tests coordonnés avec les fournisseurs et partenaires, tout en maintenant une documentation détaillée du suivi et de la réponse aux incidents. | Pour la détection et la réponse aux incidents, la plateforme combine la détection des intrusions et des anomalies avec un Embedded MDR (Managed Detection and Response) axé sur le produit dans l’abonnement Enterprise qui fournit une surveillance 24/7 et une détection des menaces grâce à la télémétrie intégrée. L’appliance virtuelle durcie du système met en œuvre plusieurs couches de protection, y compris un pare-feu réseau intégré, un WAF, un blocage d’adresses IP, et une architecture zéro-trust, pour minimiser le risque de cyberattaques. Pour les menaces émergentes, Kiteworks maintient des tests de sécurité continus grâce à des pratiques DevSecOps complètes, y compris des tests de pénétration automatisés et manuels, et des programmes de récompenses en boîte blanche et noire. La plateforme prend en charge le confinement des incidents grâce à des services internes par niveaux avec des principes zéro-trust et un sandboxing des bibliothèques open-source. Tous les événements de sécurité sont suivis grâce à des journaux d’audit complets avec intégration SIEM, permettant une analyse détaillée des incidents et un reporting. L’approche multicouche du système inclut des capacités de test collaboratif et des mises à jour continues du renseignement sur les menaces grâce à son système MDR. |
Chapitre 8 : Opérations informatiques
Les exigences opérationnelles informatiques complètes pour les banques du Qatar sont décrites, couvrant des domaines clés tels que la gestion des changements, la gestion des incidents, la gestion des correctifs, la journalisation, la planification de la capacité, et les contrôles d’accès. Il impose des processus structurés pour gérer les changements de système, répondre aux incidents de sécurité, surveiller les performances du système, et contrôler l’accès des utilisateurs. Les exigences mettent l’accent sur la sécurité grâce à une journalisation détaillée, une surveillance continue, une gestion des sauvegardes, et des politiques de contrôle d’accès strictes basées sur les principes de moindre privilège.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Les banques doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets dans plusieurs domaines opérationnels. Les systèmes requis incluent des mécanismes de contrôle d’accès avec RBAC et authentification multifactorielle, des outils de journalisation d’audit qui suivent toutes les activités des utilisateurs, et des passerelles de sécurité des e-mails avec filtrage de contenu. L’infrastructure doit inclure des proxys web, des systèmes de surveillance réseau, et des solutions de sauvegarde avec capacités de chiffrement. L’accès à distance nécessite des connexions VPN sécurisées avec protection des points d’extrémité. La gestion des changements nécessite des environnements de développement séparés, tandis que la surveillance des activités des utilisateurs nécessite des systèmes automatisés pour détecter les accès non autorisés et les violations de politiques. Tous les systèmes doivent maintenir des pistes d’audit détaillées et soutenir les procédures de réponse aux incidents. | La plateforme met en œuvre une authentification robuste grâce à plusieurs méthodes, y compris MFA, SAML SSO, et l’authentification basée sur des certificats, tout en appliquant des contrôles d’accès basés sur les rôles grâce à son architecture zéro-trust. Pour la sécurité des e-mails et du web, Kiteworks fournit des passerelles de sécurité intégrées avec filtrage de contenu et protection contre les menaces. L’appliance virtuelle durcie de la plateforme inclut des pare-feux réseau et d’application web, un blocage d’IP, et des capacités de détection des intrusions. L’accès à distance est sécurisé grâce au chiffrement de bout en bout et aux exigences MFA. Toutes les activités du système sont suivies grâce à des journaux d’audit complets avec intégration SIEM, tandis que des rapports de conformité détaillés sont disponibles via le tableau de bord CISO. Les capacités de clustering de la plateforme prennent en charge des environnements séparés pour le développement et les tests, avec une réplication sécurisée à travers les systèmes de production et de reprise après sinistre. |
Chapitre 9 : Sécurité d’entreprise
Les exigences complètes en matière de sécurité d’entreprise pour les banques du Qatar, couvrant l’infrastructure réseau, la protection des données, la gestion des menaces cybernétiques, et les contrôles d’externalisation, sont couvertes ici. Il impose des mesures de sécurité spécifiques pour la segmentation du réseau, les contrôles d’accès, le chiffrement, et les systèmes de surveillance. Les exigences mettent l’accent sur une architecture de sécurité en profondeur, une évaluation continue des vulnérabilités, et des contrôles stricts pour les centres de données et les services externalisés. Une attention particulière est accordée à la sécurité sans fil, à la virtualisation, et à la protection des bases de données.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Pour se conformer aux exigences du Qatar en matière de centres de données et d’externalisation, les banques doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets dans plusieurs domaines. Les centres de données doivent être situés au Qatar et équipés de systèmes de sécurité physique incluant la surveillance, les systèmes de contrôle d’accès, et la surveillance environnementale pour la température, l’alimentation, et la protection contre les incendies. Pour les services externalisés, des canaux de communication sécurisés utilisant le chiffrement de bout en bout sont requis, ainsi que des systèmes de surveillance pour suivre les activités et les changements des fournisseurs. Les contrôles techniques doivent inclure des systèmes de gestion des médias pour la classification, le suivi, et l’élimination sécurisée, des modules HSM pour les opérations cryptographiques, et des systèmes automatisés pour la vérification de l’intégrité des sauvegardes. Toutes les opérations des centres de données nécessitent une surveillance continue grâce à des journaux d’audit, et l’accès des fournisseurs doit être contrôlé par des systèmes de gestion des changements avec des environnements de test séparés. | Kiteworks soutient la conformité aux exigences de sécurité réseau et d’infrastructure du Qatar grâce à son architecture de sécurité complète. L’appliance virtuelle durcie de la plateforme met en œuvre une défense en profondeur grâce à plusieurs couches incluant un pare-feu réseau intégré, un pare-feu d’application web (WAF), et un blocage d’adresses IP. Pour la segmentation du réseau, Kiteworks utilise des services internes par niveaux avec des principes zéro-trust où les services communiquent via des canaux cryptographiquement sécurisés. La plateforme maintient la sécurité du réseau grâce à la détection des intrusions et des anomalies qui fournit une surveillance continue des activités suspectes, tandis que des journaux d’audit complets suivent toutes les activités du système et des utilisateurs en temps réel. La sécurité est renforcée grâce au sandboxing des bibliothèques open-source, aux tests de pénétration automatisés et manuels, et aux capacités Embedded MDR qui fournissent une surveillance de sécurité 24/7 et une détection des menaces. Toutes les communications sont protégées en utilisant le chiffrement TLS 1.3/1.2 avec des clés détenues par le client. |
Chapitre 10 : Applications métiers
Le dernier chapitre décrit les exigences complètes en matière de gestion de la fraude et de sécurité des applications métiers pour les banques du Qatar. Il couvre les contrôles de fraude internes et externes, les systèmes de surveillance des transactions, et les mesures de sécurité pour la banque en ligne, les services mobiles, et les systèmes de paiement. Les exigences mettent l’accent sur des contrôles de sécurité multicouches incluant des systèmes de détection de fraude, l’authentification des clients, la conformité PCI DSS, et la sécurité physique pour les distributeurs automatiques et les terminaux de point de vente, tout en imposant des programmes de sensibilisation des clients et des procédures de signalement des incidents.
Exigences du chapitre | Solution Kiteworks |
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Les banques doivent mettre en œuvre des contrôles techniques complets pour la surveillance et la prévention de la fraude. Les systèmes requis incluent la surveillance des transactions en temps réel avec des contrôles basés sur des règles et des vérifications de vitesse, couplés avec des systèmes d’acquisition de paiements. Les contrôles d’authentification doivent inclure l’authentification à deux facteurs, les mots de passe de transaction, et la vérification multicanal pour l’enregistrement des bénéficiaires. Les systèmes de gestion des accès doivent appliquer des restrictions basées sur les rôles et des pistes d’audit. Des outils d’analyse avancés sont nécessaires pour traiter de grands volumes de données pour la détection de la fraude, tandis que les systèmes de stockage sécurisés doivent protéger les données sensibles des cartes et les informations de compte. De plus, les systèmes doivent prendre en charge les mécanismes d’alerte client incluant les notifications SMS et les canaux de communication dédiés pour le signalement de la fraude. | Kiteworks soutient les exigences de surveillance de la fraude en sécurisant et en suivant les données non structurées sensibles liées aux transactions financières et aux enquêtes. Le système de détection des intrusions et des anomalies de la plateforme maintient une bibliothèque évolutive de modèles pour surveiller et détecter les activités suspectes autour de la documentation financière confidentielle, tandis que les politiques de risque basées sur le contenu permettent des contrôles dynamiques basés sur des règles pour l’accès et le partage de documents. Pour la gestion sécurisée des données d’enquête sur la fraude, Kiteworks fournit des méthodes d’authentification complètes incluant MFA avec SMS et OTP par e-mail, ainsi que des contrôles d’accès basés sur les rôles garantissant que seules les personnes autorisées peuvent accéder aux dossiers sensibles. Le tableau de bord CISO permet une surveillance détaillée des activités grâce à des journaux d’audit complets qui sont alimentés en temps réel dans les systèmes SIEM, aidant à suivre toute tentative d’accès non autorisé aux dossiers financiers sensibles. L’architecture cloud privé à locataire unique du système et le double chiffrement protègent les données d’enquête confidentielles, tandis que des journaux d’audit détaillés soutiennent l’analyse médico-légale de l’accès et du partage des documents. |
Les informations fournies dans ce guide ne constituent pas et ne sont pas destinées à constituer un conseil juridique ; au contraire, toutes les informations, contenus et matériaux disponibles dans ce guide sont à des fins d’information générale uniquement. Les informations contenues dans ce guide peuvent ne pas constituer les informations juridiques ou autres les plus récentes. Des options supplémentaires sont incluses dans ce guide et peuvent être nécessaires pour soutenir la conformité.