Comment les entreprises de services financiers britanniques s’alignent sur les normes DORA grâce à des contrôles sécurisés des communications de données

Le Digital Operational Resilience Act (DORA) fixe des exigences contraignantes pour les entités financières opérant au sein de l’Union européenne. Si DORA ne s’applique pas directement à la plupart des entreprises de services financiers britanniques depuis le Brexit, de nombreuses institutions du Royaume-Uni alignent volontairement leurs cadres de résilience opérationnelle sur les standards DORA. Cet alignement répond à des objectifs stratégiques : les entreprises britanniques disposant de filiales dans l’UE doivent appliquer DORA à ces entités, celles qui fournissent des services TIC à des institutions européennes sont soumises à DORA en tant que prestataires tiers, et celles qui servent des clients européens démontrent leur maturité opérationnelle via l’alignement DORA.

Cet article explique comment les entreprises de services financiers britanniques s’alignent sur les standards DORA en mettant en place des architectures de communication de données sécurisées, en appliquant des contrôles d’accès sensibles au contenu, en automatisant la surveillance des risques liés aux tiers et en générant des pistes d’audit immuables directement liées aux cinq piliers de DORA.

Résumé Exécutif

Les entreprises de services financiers britanniques ont de solides raisons stratégiques et commerciales de s’aligner sur les standards DORA, même en l’absence d’obligation légale directe. Pour les entreprises disposant de filiales ou succursales dans l’UE, la conformité DORA est obligatoire pour ces entités. Pour celles qui agissent comme prestataires TIC tiers auprès d’institutions financières européennes, les obligations DORA découlent des relations clients. Pour le marché britannique au sens large, l’alignement volontaire avec DORA témoigne d’une maturité opérationnelle, facilite les affaires à l’international et prépare les organisations à une éventuelle convergence future entre les cadres réglementaires britannique et européen.

Le Royaume-Uni dispose déjà de son propre cadre rigoureux de résilience opérationnelle, la Financial Conduct Authority et la Prudential Regulation Authority ayant instauré des exigences contraignantes pour les entreprises réglementées au Royaume-Uni. DORA s’appuie sur des principes similaires — gestion des risques de sécurité TIC, reporting des incidents, tests de résilience, gestion des risques tiers et partage d’informations — mais apporte une plus grande précision sur les contrôles TIC et les délais de reporting. Les entreprises britanniques qui comparent leurs programmes de conformité FCA/PRA existants aux exigences DORA constatent généralement de nombreux recoupements, ce qui rend l’alignement possible sans refonte totale des programmes.

Les entreprises qui centralisent la sécurité des communications, automatisent l’application des règles et génèrent des pistes d’audit immuables peuvent démontrer un alignement continu avec les standards DORA tout en réduisant la charge opérationnelle liée aux obligations réglementaires britanniques et européennes.

Résumé des points clés

  • L’alignement DORA impose aux entreprises financières britanniques de sécuriser les dépendances TIC sur tous les canaux de communication — y compris l’e-mail, le transfert de fichiers, le transfert sécurisé de fichiers et les API. Les organisations doivent appliquer des contrôles sensibles au contenu pour éviter les fuites de données sensibles et conserver des pistes d’audit conformes aux exigences réglementaires.
  • La gestion des risques tiers selon DORA exige une surveillance continue des prestataires, et non de simples évaluations annuelles. Les entreprises doivent identifier les fournisseurs gérant des fonctions critiques, imposer des clauses contractuelles de protection des données et conserver la preuve de la façon dont les tiers accèdent aux informations sensibles tout au long de la relation.
  • Les tests de résilience opérationnelle numérique vont au-delà des exercices de reprise après sinistre. Les entités financières doivent mener des tests d’intrusion pilotés par la menace, des tests basés sur des scénarios et des exercices évaluant la résistance des canaux de communication face aux cyberattaques et aux tentatives d’exfiltration de données, sans perturber les fonctions critiques.
  • Les obligations de reporting des incidents imposent des workflows structurés pour collecter les détails techniques, évaluer l’impact et analyser la cause racine dans des délais stricts. Les organisations ont besoin de détection automatisée des incidents, d’une gestion centralisée des cas et d’une intégration avec les systèmes de reporting réglementaire pour respecter les délais de déclaration.
  • Les cadres de gestion des risques TIC doivent couvrir les données non structurées échangées via l’e-mail, le partage sécurisé de fichiers et les plateformes collaboratives. Impossible d’atteindre la résilience opérationnelle sans sécuriser les canaux de communication reliant équipes internes, partenaires externes et prestataires tiers.

Contexte réglementaire britannique : exigences FCA/PRA et alignement DORA

Avant d’examiner les cinq piliers de DORA, il est utile de comprendre leur lien avec le cadre britannique de résilience opérationnelle.

La FCA et la PRA ont introduit en 2022 des exigences contraignantes de résilience opérationnelle pour les entreprises réglementées au Royaume-Uni, imposant d’identifier les services essentiels, de fixer des seuils de tolérance à la perturbation et de démontrer, d’ici mars 2025, leur capacité à rester dans ces seuils lors de scénarios de perturbation sévères mais plausibles. Ces exigences recoupent largement DORA : les deux cadres imposent de cartographier les fonctions critiques et leurs dépendances technologiques, de tester la résilience sous contrainte et de gouverner les relations avec les tiers soutenant les services essentiels.

Là où DORA va plus loin, c’est dans la précision. DORA impose des cadres détaillés de gestion des risques TIC, des délais stricts de reporting des incidents (dont une notification initiale sous quatre heures pour les incidents majeurs), des programmes structurés de tests d’intrusion pilotés par la menace et des obligations granulaires de surveillance des tiers, incluant des standards contractuels minimaux. Les entreprises britanniques soumises uniquement aux règles FCA/PRA n’ont pas à respecter ces spécificités — mais celles qui les adoptent bénéficient d’un avantage concurrentiel pour les affaires dans l’UE, l’intégration de contreparties européennes ou leur positionnement comme prestataires TIC auprès d’institutions réglementées par l’UE.

Depuis le Brexit, le Royaume-Uni affiche sa volonté de maintenir des standards globalement équivalents à la réglementation financière européenne sur les points clés. Même si les décisions d’équivalence restent incertaines, les entreprises britanniques qui anticipent l’alignement DORA se positionnent favorablement, quelle que soit l’évolution de la politique réglementaire britannique.

Comprendre les cinq piliers de DORA et leurs implications opérationnelles

DORA instaure un cadre unifié pour la résilience opérationnelle numérique dans le secteur des services financiers. Contrairement aux directives antérieures qui traitaient la cybersécurité ou le risque opérationnel séparément, DORA intègre la gestion des risques TIC, la réponse aux incidents, les tests de résilience, la surveillance des tiers et le partage d’informations sur les menaces dans une seule obligation de conformité.

  1. La gestion des risques TIC impose aux entités financières de mettre en place des cadres de gouvernance, de gestion des risques et de conformité pour identifier, classifier et atténuer les risques technologiques. Cela inclut la cartographie des fonctions critiques et de leurs systèmes TIC sous-jacents, l’évaluation du rôle des canaux de communication et la mise en œuvre de contrôles pour empêcher l’accès non autorisé ou la perte de données.
  2. Le reporting des incidents impose des processus structurés pour détecter, classifier et déclarer les incidents TIC aux autorités compétentes. Les entreprises doivent signaler les incidents majeurs dans les quatre heures suivant leur classification, fournir des mises à jour intermédiaires et remettre une analyse finale des causes racines.
  3. Les tests de résilience opérationnelle numérique imposent des évaluations régulières de la capacité à résister aux cyberattaques et aux perturbations opérationnelles. Les entreprises doivent réaliser des analyses de vulnérabilité, des tests d’intrusion et des exercices basés sur des scénarios simulant des vecteurs d’attaque réels.
  4. La gestion des risques tiers vise le risque systémique introduit par les prestataires TIC. Les entités financières doivent réaliser une due diligence avant d’engager des tiers, imposer des clauses contractuelles garantissant la sécurité et surveiller la performance des fournisseurs tout au long de la relation.
  5. Le partage d’informations encourage l’échange d’informations sur les cybermenaces via des forums sectoriels. Ce pilier impose moins d’obligations directes, mais renforce la nécessité de participer à des groupes professionnels et de consommer des flux d’intelligence pour éclairer l’évaluation des risques.

Les canaux de communication sont des dépendances critiques pour toutes les fonctions des services financiers, de l’intégration client au traitement des transactions, en passant par le reporting réglementaire et la gestion de crise. L’alignement DORA impose de sécuriser ces canaux avec la même rigueur que les systèmes centraux. L’e-mail, le MFT, le partage sécurisé de fichiers et les API transmettent tous des données sensibles qui, en cas de compromission, peuvent déclencher des incidents majeurs nécessitant une déclaration réglementaire.

Mettre en œuvre des cadres de gestion des risques TIC pour sécuriser les données sensibles en mouvement

La gestion des risques TIC commence par l’identification des flux de données sensibles traversant les frontières de l’organisation. Les entreprises de services financiers traitent des relevés financiers clients, des informations personnelles identifiables, des données de cartes de paiement, des identifiants de compte et des algorithmes de trading propriétaires. Ces données circulent via des pièces jointes e-mail, des liens de partage de fichiers, des workflows de transfert sécurisé de fichiers et des intégrations API.

Les organisations doivent classifier les données selon les exigences réglementaires, l’impact métier et l’exposition aux menaces. Les schémas de classification distinguent les informations publiques, les documents internes, les données clients confidentielles et les informations réglementées soumises à des obligations de résidence. Chaque niveau de classification doit correspondre à des exigences de traitement spécifiques : niveau de chiffrement, granularité des contrôles d’accès, durée de conservation, détail des pistes d’audit.

Une fois les schémas de classification définis, les organisations peuvent appliquer des contrôles pilotés par la politique pour empêcher la sortie des données sensibles hors des canaux autorisés. Les fonctions de prévention des pertes de données sensibles au contenu doivent inspecter les fichiers en transit, identifier les données sensibles par expressions régulières ou modèles d’apprentissage automatique et bloquer les transmissions non conformes à la politique.

Les contrôles d’accès doivent appliquer les principes du zéro trust : authentifier les utilisateurs, valider la posture des appareils et autoriser les actions selon le principe du moindre privilège. L’authentification multifactorielle doit aller au-delà de la connexion initiale et inclure une authentification renforcée pour les actions à risque, comme le téléchargement massif de données clients ou le partage de fichiers avec des partenaires externes.

Les pistes d’audit doivent consigner chaque interaction avec les données sensibles : chargements, téléchargements, partages, octrois d’accès, violations de politique, modifications administratives. Elles doivent enregistrer l’identité de l’utilisateur, les informations sur l’appareil, le contexte réseau, l’horodatage, le type d’action, les métadonnées du fichier et le résultat. L’enregistrement immuable empêche les attaquants d’effacer les preuves et permet aux organisations de démontrer un alignement continu lors des contrôles réglementaires.

Automatiser la surveillance des risques tiers via le contrôle des canaux de communication

La gestion des risques tiers selon DORA impose de suivre les prestataires TIC, d’évaluer leur posture de sécurité et de surveiller leur accès aux systèmes critiques. Les canaux de communication offrent une visibilité sur la façon dont les tiers interagissent avec les données sensibles et sur la conformité des fournisseurs aux exigences contractuelles de sécurité.

Les organisations doivent tenir des registres centralisés documentant chaque relation tierce, les fonctions métier soutenues par chaque fournisseur, les types de données auxquels ils accèdent et les canaux de communication utilisés. Ces registres doivent classifier les fournisseurs selon leur criticité, en distinguant les prestataires essentiels des autres.

Les clauses contractuelles doivent imposer l’usage de canaux de communication approuvés, le respect des standards de chiffrement et l’octroi de droits d’audit pour permettre une surveillance continue. Les contrats doivent préciser les délais maximaux de réponse en cas d’incident, les obligations de déclaration de violation et des clauses de sortie permettant de rompre la relation sans perturbation opérationnelle.

La surveillance continue doit suivre la fréquence d’accès des tiers, les volumes de données téléchargées, les schémas de communication et les violations de politique. Les organisations doivent établir des comportements de référence pour chaque fournisseur et alerter les équipes de sécurité en cas d’écart. L’intégration avec les plateformes de gestion des risques fournisseurs permet de corréler les événements de sécurité des communications avec d’autres indicateurs de risque, comme la stabilité financière ou les violations publiques.

Réaliser des tests de résilience opérationnelle numérique axés sur la sécurité des communications

Les tests de résilience opérationnelle numérique valident la capacité des systèmes TIC à résister aux cyberattaques et aux perturbations sans compromettre les fonctions critiques. DORA impose aux entités financières de réaliser des analyses de vulnérabilité, des tests d’intrusion et des exercices basés sur des scénarios. Les canaux de communication sont des cibles privilégiées car ils transmettent des données sensibles et relient les systèmes internes aux partenaires externes.

  • Les analyses de vulnérabilité doivent identifier les faiblesses des passerelles e-mail, protocoles de transfert de fichiers, implémentations de chiffrement et mécanismes d’authentification. Les outils d’analyse automatisée détectent les versions logicielles obsolètes, les contrôles d’accès mal configurés, les chiffrements faibles et les vulnérabilités non corrigées. Les organisations doivent corriger les vulnérabilités critiques dans les délais définis par les SLA.
  • Les tests d’intrusion doivent simuler des scénarios d’attaque exploitant les canaux de communication, comme des campagnes de phishing diffusant des malwares via des pièces jointes e-mail, des attaques de type man-in-the-middle interceptant les transferts de fichiers ou des attaques par bourrage d’identifiants compromettant les comptes utilisateurs. Les testeurs doivent tenter d’exfiltrer des données sensibles, d’escalader les privilèges et de se déplacer latéralement dans les systèmes.
  • Les tests basés sur des scénarios doivent évaluer la réaction des organisations face à des défaillances de canaux de communication : attaques par déni de service bloquant l’e-mail, ransomwares chiffrant les dépôts de fichiers ou pannes de tiers empêchant le partage sécurisé de fichiers. Les organisations doivent activer leurs plans de réponse aux incidents, exécuter les plans de continuité d’activité et vérifier la capacité des canaux de secours à soutenir les fonctions critiques.
  • Les tests d’intrusion pilotés par la menace font intervenir des chercheurs indépendants qui reproduisent les tactiques, techniques et procédures des attaquants avancés. Ces testeurs ciblent les actifs à forte valeur ajoutée comme les bases clients ou les communications des dirigeants. Les organisations qui réussissent ces tests démontrent leur résilience face à des adversaires sophistiqués et répondent aux exigences les plus strictes de DORA.

Les tests de résilience génèrent des constats nécessitant des workflows de remédiation structurés. Les organisations doivent classifier les constats selon leur gravité, exploitabilité et impact métier. Les constats critiques permettant un accès non autorisé aux données clients doivent déclencher une remédiation immédiate. Le suivi des remédiations doit s’intégrer aux plateformes de gestion des services IT pour assigner les tâches et suivre l’avancement. Les équipes sécurité doivent valider la remédiation par des re-tests confirmant la disparition des vulnérabilités.

Mettre en place des workflows de reporting des incidents conformes aux exigences DORA

Les exigences de reporting des incidents DORA imposent des workflows structurés pour détecter, classifier et déclarer les incidents TIC aux autorités compétentes. Les entités financières doivent signaler les incidents majeurs dans les quatre heures suivant leur classification, fournir des mises à jour intermédiaires et une analyse finale des causes racines.

La détection des incidents commence par une surveillance automatisée corrélant les événements de sécurité issus des canaux de communication, de l’infrastructure réseau, des journaux applicatifs et des flux d’intelligence sur les menaces. Les règles de corrélation doivent identifier les schémas révélateurs de compromission, comme de multiples échecs d’authentification suivis d’un accès réussi ou des téléchargements massifs de données depuis des emplacements inhabituels.

La classification des incidents s’appuie sur des workflows de triage évaluant la gravité technique, l’impact métier, les implications réglementaires et les obligations de déclaration. Les organisations doivent établir des matrices de classification définissant les incidents majeurs selon des critères comme l’impact client, le volume de données perdues ou la durée d’indisponibilité. Les décisions de classification doivent associer les équipes sécurité, les responsables métiers, les juristes et les responsables conformité.

Une fois classés comme majeurs, les incidents suivent des workflows structurés pour collecter les détails techniques, évaluer l’impact, documenter les actions de confinement et les étapes de remédiation. Les organisations doivent désigner des responsables d’incident pour coordonner la réponse et centraliser la documentation des cas. Les plateformes de gestion d’incident doivent tracer chaque action, créant des pistes d’audit utiles aux déclarations réglementaires.

Les workflows de déclaration réglementaire doivent s’intégrer aux portails des autorités compétentes, en remplissant automatiquement les modèles avec les informations collectées lors de la réponse. Les rapports initiaux transmis sous quatre heures doivent inclure l’heure de détection, la justification de la classification, les systèmes affectés et une première évaluation de l’impact. Les mises à jour intermédiaires documentent l’avancement du confinement et les délais de remédiation. Les rapports finaux présentent l’analyse complète des causes racines et les mesures préventives mises en œuvre.

Générer des pistes d’audit immuables pour soutenir l’investigation des incidents

L’investigation des incidents repose sur des preuves permettant de reconstituer les actions des attaquants et d’identifier les données compromises. Les canaux de communication servent souvent de vecteurs d’attaque initiaux ou de voies d’exfiltration, rendant leurs pistes d’audit essentielles à l’investigation. Les organisations doivent générer des journaux immuables retraçant chaque accès, violation de politique et modification administrative.

L’enregistrement immuable empêche les attaquants d’effacer ou de modifier les preuves. Les organisations doivent mettre en place un stockage WORM (write-once-read-many) pour empêcher toute altération des journaux, une signature cryptographique pour détecter les modifications non autorisées et des contrôles d’accès limitant la consultation des logs aux seuls enquêteurs autorisés.

Les pistes d’audit doivent être suffisamment détaillées pour répondre à des questions comme : quels fichiers l’attaquant a-t-il consultés, quand, avec quels identifiants et quelles actions a-t-il réalisées ? Une journalisation granulaire permet de déterminer si des données sensibles ont été exfiltrées et si des mouvements latéraux ont eu lieu.

L’intégration avec les plateformes SIEM permet de corréler les événements de sécurité des communications avec les renseignements sur les menaces. Par exemple, un téléchargement de pièce jointe suivi de connexions sortantes vers un serveur de commande et contrôle connu indique une infection par malware nécessitant un confinement immédiat.

Mapper les contrôles de sécurité des communications aux exigences d’alignement DORA

S’aligner sur DORA impose aux entreprises de services financiers de lier les contrôles techniques aux obligations réglementaires et de générer des preuves attestant d’une adhésion continue. Les contrôles de sécurité des communications soutiennent simultanément plusieurs piliers DORA, générant des gains opérationnels grâce à une application centralisée.

  • Les cadres de gestion des risques TIC doivent documenter comment les contrôles de sécurité des communications atténuent les risques d’exfiltration de données, d’accès non autorisé et d’interruption de service. Les registres de risques doivent identifier les canaux de communication comme dépendances critiques pour les fonctions métier. Les organisations doivent évaluer le risque résiduel après la mise en œuvre du chiffrement, des contrôles d’accès, de la prévention des pertes de données et des pistes d’audit.
  • Les workflows de reporting des incidents doivent référencer les contrôles de sécurité des communications permettant la détection, la classification et la déclaration. Les organisations doivent documenter comment la surveillance automatisée corrèle les événements des canaux de communication avec l’intelligence sur les menaces et comment les pistes d’audit fournissent des preuves pour les rapports réglementaires.
  • Les plans de tests de résilience opérationnelle numérique doivent spécifier les scénarios évaluant les contrôles de sécurité des communications. Les plans de test doivent documenter le périmètre des analyses de vulnérabilité, les méthodologies de tests d’intrusion et les exercices simulant des perturbations sur les canaux de communication. Les résultats doivent mesurer l’efficacité des contrôles et documenter les actions correctives.
  • Les cadres de gestion des risques tiers doivent expliquer comment la supervision des canaux de communication soutient la surveillance continue des fournisseurs. Les organisations doivent documenter les clauses contractuelles imposant l’usage de canaux approuvés, décrire comment les pistes d’audit tracent les accès fournisseurs et expliquer comment les activités anormales déclenchent une réévaluation des risques.
  • Les mappings d’alignement doivent relier chaque exigence DORA à des contrôles, politiques, procédures et preuves spécifiques. Les organisations doivent maintenir des mappings vivants évoluant avec la réglementation et les changements techniques. Les évaluations d’efficacité des contrôles doivent régulièrement vérifier que les mesures atteignent les résultats attendus, à l’aide d’indicateurs comme le délai moyen de détection des incidents ou le pourcentage de violations bloquées automatiquement.

Sécuriser la résilience opérationnelle grâce à des architectures unifiées de sécurité des communications

Les entreprises de services financiers britanniques s’alignent efficacement sur DORA en mettant en œuvre des architectures unifiées de sécurité des communications centralisant l’application des politiques, automatisant la surveillance et générant des pistes d’audit opposables. Les organisations utilisant des outils fragmentés peinent à corréler les événements entre canaux ou à appliquer des politiques cohérentes. Les architectures unifiées réduisent la complexité opérationnelle, renforcent la sécurité et diminuent les coûts de conformité.

  • La gestion centralisée des politiques permet de définir une fois pour toutes les schémas de classification des données, les règles d’accès, les standards de chiffrement et les exigences de conservation, puis de les appliquer uniformément à tous les canaux de communication. Cette gestion centralisée élimine la dérive de configuration et garantit l’application homogène des mises à jour.
  • La surveillance automatisée corrèle les événements de sécurité issus de l’e-mail, du partage sécurisé de fichiers, du transfert sécurisé de fichiers et des API, offrant une visibilité globale sur la posture de sécurité des communications. Les règles de corrélation doivent détecter les schémas d’attaque couvrant plusieurs canaux. La surveillance automatisée réduit le délai moyen de détection et permet une chasse proactive aux menaces.
  • Les pistes d’audit unifiées consolident les preuves issues de tous les canaux de communication dans des référentiels centralisés, utiles à l’investigation, à la déclaration réglementaire et au reporting de conformité. Les organisations peuvent interroger ces pistes pour savoir quels tiers ont accédé aux données clients ou si des violations de politique ont précédé un incident.
  • L’intégration avec les plateformes SIEM permet aux événements de sécurité des communications d’alimenter la détection des menaces et la réponse aux incidents. Les organisations doivent configurer des intégrations bidirectionnelles pour envoyer les alertes de sécurité des communications vers les SIEM pour corrélation et recevoir l’intelligence sur les menaces pour renforcer l’application des politiques.

Comment la sécurité unifiée des communications permet un alignement DORA continu

Les entreprises de services financiers britanniques ne peuvent garantir un alignement DORA durable par de simples audits périodiques et une documentation manuelle. Qu’il s’agisse de remplir des obligations pour des entités européennes ou de viser un alignement volontaire à des fins stratégiques, la norme impose une résilience opérationnelle continue, soutenue par des contrôles techniques sécurisant les données sensibles en mouvement, appliquant les principes du zéro trust et générant des preuves immuables de l’application des politiques.

Le Réseau de données privé Kiteworks offre aux organisations financières une plateforme unifiée sécurisant l’e-mail, le partage sécurisé de fichiers, le transfert sécurisé de fichiers, les formulaires web et les API. En centralisant la sécurité des communications, Kiteworks permet une application cohérente des politiques sur tous les canaux, une surveillance automatisée détectant les activités anormales et des pistes d’audit immuables directement alignées sur les exigences DORA. Les organisations bénéficient d’une visibilité en temps réel sur la circulation des données sensibles, les tiers accédant aux informations critiques et la résistance des canaux de communication lors des scénarios de tests de résilience.

Les contrôles sensibles au contenu inspectent les fichiers en transit, identifient les données sensibles selon les définitions réglementaires ou des classificateurs personnalisés et imposent des standards de chiffrement garantissant la confidentialité. Les contrôles d’accès zéro trust authentifient les utilisateurs via l’authentification multifactorielle, valident la posture des appareils et autorisent les actions selon le moindre privilège. Les pistes d’audit consignent chaque accès avec un niveau de détail suffisant pour soutenir l’investigation et les obligations de déclaration réglementaire.

L’intégration avec les plateformes SIEM permet aux événements de sécurité des communications d’alimenter les workflows de détection des menaces, tandis que l’intégration avec les plateformes ITSM automatise le suivi des remédiations. Les mappings d’alignement relient les contrôles Kiteworks aux exigences DORA, générant des preuves attestant d’une adhésion continue. Les organisations qui adoptent le Réseau de données privé réduisent la complexité opérationnelle, renforcent leur sécurité et bâtissent des cadres de résilience robustes répondant aux attentes réglementaires des deux côtés de la Manche.

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Foire aux questions

Les entreprises de services financiers britanniques s’alignent sur les standards DORA pour des raisons stratégiques et commerciales, même sans obligation légale directe. Celles disposant de filiales dans l’UE doivent être conformes pour ces entités, tandis que celles agissant comme prestataires TIC tiers auprès d’institutions européennes sont soumises aux obligations DORA via leurs relations clients. De plus, l’alignement volontaire témoigne d’une maturité opérationnelle, facilite les affaires à l’international et prépare les entreprises à une éventuelle convergence future entre les cadres réglementaires britannique et européen.

DORA s’appuie sur des principes similaires aux exigences FCA et PRA britanniques en matière de gestion des risques TIC et de surveillance des tiers. Cependant, DORA est plus précis, imposant des cadres détaillés de gestion des risques TIC, des délais stricts de reporting des incidents (par exemple, notification initiale sous quatre heures pour les incidents majeurs), des tests d’intrusion pilotés par la menace structurés et des obligations granulaires pour les tiers, qui ne sont pas obligatoires au Royaume-Uni mais offrent un avantage concurrentiel pour les affaires dans l’UE.

Le pilier gestion des risques tiers de DORA impose aux entités financières de réaliser une due diligence avant d’engager des prestataires TIC, d’établir des clauses contractuelles garantissant la sécurité et de surveiller en continu la performance des fournisseurs. Cela inclut le suivi des accès aux systèmes critiques, la tenue de registres centralisés des relations fournisseurs et la conformité aux clauses de protection des données tout au long de la relation, plutôt que de se limiter à des évaluations annuelles.

Les entreprises britanniques peuvent répondre aux obligations de reporting des incidents DORA en mettant en place des workflows structurés pour détecter, classifier et déclarer les incidents TIC dans des délais stricts, comme la déclaration des incidents majeurs sous quatre heures. Cela implique la détection automatisée des incidents, la gestion centralisée des cas, l’intégration avec les systèmes de reporting réglementaire et une documentation détaillée des aspects techniques, des évaluations d’impact et des analyses de causes racines pour les rapports initiaux, intermédiaires et finaux.

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