Comment les banques néerlandaises atteignent la conformité PCI DSS 4.0 en 2026

Le secteur bancaire néerlandais est soumis à certaines des réglementations les plus strictes d’Europe en matière de protection des données et de sécurité des paiements. La conformité à la norme PCI DSS 4.0 constitue une obligation permanente pour les établissements traitant des données de titulaires de carte, d’autant plus que les régulateurs néerlandais et les autorités de supervision européennes exercent un contrôle rigoureux. Les banques doivent prouver leur conformité continue sur l’ensemble des environnements de paiement tout en gérant l’évolution des menaces et la complexité des écosystèmes de tiers.

Pour être conforme à la norme PCI aux Pays-Bas, il ne suffit pas de cocher des cases lors d’un audit. Les banques doivent relever le défi opérationnel de sécuriser les données de paiement sensibles sur des infrastructures distribuées, appliquer les principes du zéro trust, maintenir des traces d’audit immuables et prouver la conformité auprès de la De Nederlandsche Bank, de l’Autorité bancaire européenne et des qualified security assessors. Les enjeux sont importants : sanctions réglementaires, atteinte à la réputation et responsabilité financière directe en cas de violation.

Cet article explique comment les banques néerlandaises mettent en œuvre les exigences PCI DSS 4.0 grâce à des contrôles architecturaux, des cadres de gouvernance et des technologies qui protègent les données de titulaires de carte en transit et au repos. Vous découvrirez comment les établissements leaders répondent aux exigences de conformité continue, appliquent le principe du moindre privilège, automatisent la collecte des preuves et intègrent la protection contextuelle des contenus à leur écosystème de sécurité existant.

Résumé exécutif

Les banques néerlandaises atteignent la conformité PCI DSS 4.0 en déployant des architectures de sécurité multicouches qui appliquent les principes du zéro trust, sécurisent les données sensibles tout au long de leur cycle de vie et génèrent des preuves d’audit en continu. La conformité ne se limite pas à une certification ponctuelle, mais s’inscrit dans une discipline opérationnelle qui exige l’application intégrée des règles, la gouvernance des accès, le chiffrement et la surveillance sur tous les canaux de paiement, les relations avec les fournisseurs et les processus internes. Les banques doivent prouver aux régulateurs financiers néerlandais et aux qualified security assessors qu’elles maintiennent des contrôles efficaces sur les environnements de données de titulaires de carte, valident en continu la configuration de la sécurité et corrigent les vulnérabilités avant qu’elles ne soient exploitées. Les établissements qui réussissent considèrent la PCI DSS 4.0 comme un cadre stratégique de sécurité, intégrant ses exigences à l’architecture d’entreprise, à la gestion du changement et à la gestion des risques liés aux tiers. Cette approche réduit la complexité des audits, accélère la réponse aux incidents et crée des traces de preuves solides face aux contrôles réglementaires.

Résumé des points clés

• Point clé 1 : Les banques néerlandaises doivent maintenir une conformité PCI DSS 4.0 continue sur tous les environnements de données de titulaires de carte, et pas seulement lors des audits annuels. Cela implique une surveillance en temps réel, l’application automatisée des règles et des journaux d’audit immuables qui prouvent la conformité permanente auprès de la De Nederlandsche Bank et des autorités de supervision européennes.

• Point clé 2 : La sécurisation des données de titulaires de carte en transit constitue un enjeu de conformité majeur. Les banques doivent appliquer une protection zéro trust et des contrôles contextuels sur les fichiers de paiement partagés avec les prestataires, fournisseurs et équipes internes, en garantissant le chiffrement de bout en bout et la gouvernance des accès.

• Point clé 3 : Les relations avec les fournisseurs tiers représentent un risque PCI DSS 4.0 important. Les banques doivent imposer des obligations contractuelles de conformité, valider la posture de sécurité des fournisseurs et conserver des traces immuables de tous les échanges de données de titulaires de carte pour répondre à l’exigence 12 et prouver leur supervision.

• Point clé 4 : La préparation aux audits dépend de l’automatisation de la collecte des preuves et de la centralisation des journaux. Les banques qui intègrent les contrôles PCI DSS 4.0 à leurs plateformes SIEM, SOAR et GRC accélèrent la validation par les qualified security assessors et produisent à la demande des artefacts de conformité complets.

• Point clé 5 : Les systèmes de paiement hérités compliquent la conformité PCI DSS 4.0. Les banques néerlandaises doivent sécuriser les flux de données entre mainframes, plateformes bancaires centrales et services cloud sans perturber le traitement des transactions, ce qui nécessite des solutions capables de relier les environnements anciens aux architectures modernes.

Environnement réglementaire et opérationnel de conformité du secteur bancaire néerlandais

Les banques néerlandaises évoluent dans un cadre réglementaire dense combinant les exigences PCI DSS 4.0, la supervision financière néerlandaise, les obligations du RGPD et les recommandations de l’Autorité bancaire européenne. La De Nederlandsche Bank impose des normes strictes de résilience opérationnelle et de sécurité de l’information, exigeant des établissements qu’ils démontrent l’efficacité continue de leurs contrôles plutôt que de simples instantanés de conformité. Les banques ne peuvent pas considérer la PCI DSS 4.0 comme une obligation isolée. Elles doivent intégrer les contrôles de sécurité des paiements à leurs systèmes de gestion de la sécurité de l’information, à leurs cadres de gestion des risques liés aux tiers et à leurs protocoles de réponse aux incidents afin de satisfaire simultanément à plusieurs exigences qui se recoupent.

Les banques néerlandaises traitent chaque jour des millions de transactions sur divers canaux : réseaux de points de vente, passerelles e-commerce, applications de banque mobile et systèmes de paiement transfrontaliers. Les données de titulaires de carte transitent par de nombreux systèmes internes, circulent dans des écosystèmes fournisseurs complexes et résident dans plusieurs juridictions. Chaque point de contact représente un risque de non-conformité où des contrôles insuffisants peuvent entraîner des constats d’audit ou une exposition à des violations. Les banques doivent sécuriser ces flux de données sans dégrader la performance des transactions ni perturber l’expérience client, ce qui exige une architecture sophistiquée plutôt que des outils de sécurité additionnels.

La PCI DSS 4.0 met l’accent sur la validation continue des contrôles de sécurité plutôt que sur des évaluations annuelles. Les banques doivent prouver que le chiffrement, les contrôles d’accès, la gestion des vulnérabilités et la journalisation restent efficaces chaque jour. Ce changement implique l’application automatisée des règles, la surveillance en temps réel de la configuration et des traces d’audit immuables retraçant chaque accès, modification de configuration et incident de sécurité concernant les environnements de données de titulaires de carte. Les banques qui atteignent la conformité continue intègrent les contrôles PCI DSS 4.0 à leurs plateformes SIEM, garantissant que les échecs d’authentification, les élévations de privilèges et les violations de règles déclenchent des alertes immédiates et des processus de remédiation automatisés. Lorsque les qualified security assessors demandent des preuves, les banques produisent des journaux horodatés et des attestations de règles directement issus des systèmes de sécurité en production, sans devoir compiler manuellement des éléments disparates.

Segmentation de l’environnement de données de titulaires de carte et réduction du périmètre

La conformité PCI DSS 4.0 commence par une segmentation rigoureuse de l’environnement de données de titulaires de carte. Les banques néerlandaises doivent définir précisément quels systèmes, applications, réseaux et personnels accèdent aux numéros de compte principaux, codes de vérification de carte et données d’authentification. Plus l’environnement de données de titulaires de carte est réduit, moins de systèmes sont soumis aux contrôles PCI DSS 4.0, ce qui diminue à la fois les coûts de conformité et la surface d’attaque. La segmentation n’est pas un exercice ponctuel : les banques doivent valider en continu les frontières réseau, les intégrations applicatives et les flux de données pour éviter l’élargissement du périmètre à mesure que de nouveaux services sont lancés ou que des tiers sont intégrés.

Les stratégies de segmentation architecturale incluent des réseaux dédiés au traitement des paiements, isolés des environnements d’entreprise, des plateformes de tokenisation remplaçant les données de titulaires de carte par des substituts non sensibles, et le chiffrement point à point garantissant que les identifiants de paiement ne transitent jamais en clair sur des systèmes intermédiaires. Ces contrôles techniques doivent s’aligner sur des politiques organisationnelles limitant l’accès des développeurs aux données de production, imposant des protocoles de gestion du changement et rendant obligatoire l’authentification multifactorielle pour les comptes à privilèges. Si la segmentation échoue, les banques voient leur périmètre de conformité s’élargir et subissent un contrôle accru lors des audits. La surveillance continue des contrôles de segmentation garantit le maintien des frontières architecturales à mesure que l’infrastructure évolue.

Gestion des risques liés aux tiers et validation de la conformité des fournisseurs

Les banques néerlandaises s’appuient sur de vastes écosystèmes de fournisseurs pour le traitement des paiements, la production de cartes, l’analyse de la fraude et les services bancaires centraux. L’exigence 12 de la PCI DSS 4.0 impose aux banques de gérer les prestataires tiers et de valider leur posture de conformité. Elles ne peuvent pas se contenter d’attestations ou de certificats annuels fournis par les fournisseurs. Elles doivent imposer des obligations contractuelles de sécurité, examiner les rapports des qualified security assessors sur la conformité et surveiller en continu les pratiques de sécurité des fournisseurs pour garantir le maintien des contrôles PCI DSS 4.0 pendant toute la durée du contrat.

Une banque néerlandaise peut collaborer avec des dizaines de prestataires, chacun ayant un périmètre de conformité et une maturité de sécurité différents. Certains traitent directement les données de titulaires de carte, d’autres fournissent des services d’infrastructure ou d’hébergement qui ont un impact indirect sur la sécurité des paiements. Les banques doivent classer les fournisseurs selon leur profil de risque, appliquer des exigences de diligence différenciées et tenir à jour des inventaires centralisés de tous les accès tiers aux environnements de données de titulaires de carte. Cela nécessite des cadres de gouvernance intégrant l’évaluation des risques fournisseurs aux processus d’achat, de gestion contractuelle et de surveillance continue.

Lorsque les banques néerlandaises partagent des données de titulaires de carte avec des prestataires, enquêteurs fraude ou fournisseurs de production de cartes, elles doivent appliquer le chiffrement de bout en bout, la gouvernance des accès et la journalisation tout au long du cycle d’échange de données. La PCI DSS 4.0 exige que les données en transit soient protégées par un chiffrement robuste, que l’identité des destinataires soit validée via l’authentification multifactorielle et que des traces immuables soient conservées pour chaque transfert, téléchargement ou consultation de fichier. Ces exigences ne peuvent être satisfaites par des protocoles de transfert de fichiers classiques ou des pièces jointes e-mail, qui n’offrent ni contrôles contextuels, ni restrictions d’accès granulaires, ni traces d’audit adaptées à la conformité.

Les banques qui appliquent des contrôles de partage sécurisé de données mettent en œuvre des architectures zéro trust qui authentifient chaque demande d’accès, autorisent les permissions selon le principe du moindre privilège et chiffrent les données de titulaires de carte au repos et en transit. Ces architectures garantissent que les fournisseurs ne reçoivent que les éléments de données nécessaires à la prestation contractuelle et ne peuvent ni conserver, ni copier, ni redistribuer les informations sensibles au-delà des périodes de rétention définies. Des moteurs de règles automatisés appliquent le chiffrement au niveau fichier, la GDN et les contrôles d’expiration pour empêcher tout accès non autorisé, même en cas de compromission des identifiants.

Chiffrement, gestion des clés et protection contextuelle des données

La PCI DSS 4.0 impose un chiffrement robuste des données de titulaires de carte au repos et en transit, ce qui oblige les banques néerlandaises à mettre en place des contrôles cryptographiques protégeant les identifiants de paiement tout au long de leur cycle de vie. Elles doivent également gérer les clés de chiffrement de façon sécurisée, les renouveler régulièrement et limiter leur accès aux seules personnes et systèmes autorisés. La complexité de la gestion des clés s’accroît lorsque les banques opèrent sur des infrastructures hybrides combinant datacenters sur site, clouds privés et environnements de traitement tiers.

Les stratégies opérationnelles de chiffrement doivent concilier rigueur de la sécurité et performance transactionnelle. Les banques ne peuvent pas introduire de latence qui ralentirait l’autorisation des paiements ou perturberait la détection de fraude en temps réel. Cela nécessite des modules matériels de sécurité, des appliances de chiffrement dédiées et des accélérateurs cryptographiques qui protègent les données de titulaires de carte sans ralentir le traitement des transactions. Les banques doivent aussi garantir l’accessibilité des clés de chiffrement en cas de reprise après sinistre, ce qui impose des dispositifs d’entiercement sécurisé et des procédures de récupération documentées conformes à la fois à la PCI DSS 4.0 et aux exigences de résilience opérationnelle.

Les données de titulaires de carte ne résident pas uniquement dans des bases transactionnelles, mais aussi dans des fichiers tels que ceux de production de cartes, d’enquêtes sur la fraude, de gestion des litiges ou de rapprochement des paiements. Les banques néerlandaises doivent appliquer le chiffrement contextuel et des règles sur ces fichiers lorsqu’ils circulent entre équipes internes, auditeurs externes et fournisseurs. Les méthodes classiques de chiffrement protègent les fichiers en transit mais n’imposent pas de restrictions d’accès après livraison, exposant les données à des partages non autorisés ou à une gestion inadéquate de la rétention.

Le chiffrement contextuel intègre l’application des règles directement dans les fichiers, garantissant que les contrôles d’accès, dates d’expiration, filigranes et droits numériques persistent quel que soit l’endroit où le fichier est stocké ou transféré. Cela empêche les destinataires de copier les données de titulaires de carte dans des environnements non contrôlés, de transmettre les fichiers à des tiers non autorisés ou de conserver des informations sensibles au-delà des délais approuvés. Les banques qui mettent en place le chiffrement contextuel créent des traces d’audit précises indiquant qui a accédé à chaque fichier, quand et pendant combien de temps, répondant ainsi aux exigences de journalisation PCI DSS 4.0 et accélérant la validation par les qualified security assessors.

Gouvernance des accès, contrôles d’authentification et gestion des accès à privilèges

La PCI DSS 4.0 impose aux banques néerlandaises d’appliquer le principe du moindre privilège, en veillant à ce que seuls les personnels et systèmes ayant besoin d’accéder aux données de titulaires de carte pour leur fonction puissent le faire. Ce principe va au-delà des contrôles d’accès aux bases de données et concerne aussi les partages de fichiers, applications de paiement, outils de reporting et portails fournisseurs. Les banques doivent mettre en œuvre la gestion des accès basée sur les rôles (RBAC), revoir régulièrement les autorisations et révoquer immédiatement les accès lors des changements de poste ou des départs. Les revues manuelles d’accès sont intenables à grande échelle, ce qui nécessite des plateformes IAM automatisées intégrées aux systèmes RH, aux workflows d’audit et aux outils de reporting de conformité.

L’authentification multifactorielle est obligatoire pour tout accès aux environnements de données de titulaires de carte, y compris pour les comptes administratifs, interfaces applicatives et connexions distantes de fournisseurs. Les banques doivent appliquer des méthodes d’authentification robustes résistant au phishing, au bourrage d’identifiants et au détournement de session. Cela implique l’utilisation de tokens matériels, de la biométrie ou de l’authentification par certificat. Lorsqu’un accès temporaire de fournisseur est nécessaire pour du support ou de la maintenance, les banques doivent imposer des identifiants à durée limitée, la surveillance de session et la journalisation complète des activités pour prouver que le fournisseur n’a accédé qu’aux systèmes et données autorisés.

Les comptes à privilèges représentent le risque le plus élevé pour les environnements de données de titulaires de carte, car ils peuvent contourner les contrôles de sécurité, modifier les configurations et extraire des données sensibles sans déclencher d’alertes standard. Les banques néerlandaises doivent mettre en place des solutions de gestion des accès à privilèges qui stockent les identifiants dans des coffres-forts, appliquent l’octroi d’accès juste-à-temps et enregistrent chaque session à privilèges pour audit. Ces contrôles évitent le partage de mots de passe administratifs, garantissent la traçabilité des accès à privilèges et fournissent des preuves en cas de menace interne ou de compromission des identifiants.

Les capacités de surveillance de session enregistrent les frappes clavier, commandes et activités écran lors des sessions à privilèges, créant des traces immuables que les qualified security assessors examinent pour valider l’application du moindre privilège et détecter les violations de règles. Les banques qui intègrent la gestion des accès à privilèges à leurs plateformes SIEM peuvent corréler les activités à privilèges avec les flux de renseignement sur les menaces, identifiant ainsi des comportements anormaux comme des requêtes inhabituelles sur les bases de données, des transferts de fichiers inattendus ou des accès depuis des emplacements inhabituels.

Gestion des vulnérabilités, durcissement des configurations et infrastructure immuable

La PCI DSS 4.0 exige des banques néerlandaises qu’elles maintiennent des programmes rigoureux de gestion des vulnérabilités pour identifier, prioriser et corriger les faiblesses de sécurité avant qu’elles ne soient exploitées. Les banques doivent scanner régulièrement les environnements de données de titulaires de carte, déployer rapidement les correctifs et durcir les configurations selon les référentiels du secteur. Le défi opérationnel réside dans le fait que les systèmes de paiement fonctionnent souvent sur des plateformes anciennes avec peu de correctifs disponibles, ce qui impose des contrôles compensatoires comme la segmentation réseau, la prévention des intrusions et une surveillance accrue pour atténuer le risque résiduel.

Les programmes de gestion des vulnérabilités doivent couvrir non seulement l’infrastructure mais aussi les applications de paiement, services web et composants logiciels tiers traitant ou transmettant des données de titulaires de carte. Les banques doivent établir des priorités de correction fondées sur le risque, traitant les vulnérabilités critiques dans des délais définis, généralement trente jours pour les failles majeures. Lorsque les correctifs ne sont pas disponibles ou ne peuvent être déployés sans perturber le traitement des paiements, les banques doivent documenter les contrôles compensatoires, valider leur efficacité et présenter des preuves aux qualified security assessors pour démontrer que le risque résiduel est maîtrisé.

La dérive de configuration constitue un risque de conformité persistant. Les applications de paiement et l’infrastructure associée s’écartent souvent des référentiels de sécurité approuvés lorsque les administrateurs effectuent des modifications non documentées ou que les développeurs appliquent des correctifs sans contrôle du changement. Ces écarts créent des vulnérabilités, compliquent les audits et introduisent des incohérences entre les contrôles documentés et la réalité de la production. Les banques doivent mettre en place des solutions de gestion de la configuration qui détectent les modifications non autorisées, appliquent les référentiels de sécurité et corrigent automatiquement les configurations non conformes.

L’approche infrastructure immuable considère les systèmes de paiement comme du code, chaque déploiement créant des environnements à partir de modèles versionnés plutôt que de modifier les systèmes existants de façon incrémentale. Ce modèle architectural élimine la dérive de configuration, accélère la reprise d’activité et simplifie la production de preuves d’audit en fournissant l’historique complet depuis les référentiels de sécurité jusqu’aux déploiements en production. Lorsque les qualified security assessors demandent des preuves de conformité des configurations, les banques produisent le code d’infrastructure versionné, les journaux de déploiement et les scans automatisés de conformité, sans compiler manuellement des fichiers de configuration.

Journalisation, surveillance et intégration de la réponse aux incidents

La PCI DSS 4.0 impose la journalisation de tous les accès aux environnements de données de titulaires de carte, y compris les événements d’authentification, actions administratives, alertes de sécurité et modifications de configuration. Les banques néerlandaises doivent conserver ces journaux au moins douze mois, les protéger contre toute altération et les analyser régulièrement pour détecter des signes de compromission ou de violation de règles. Les volumes de logs issus des systèmes de paiement distribués dépassent les capacités d’analyse manuelle, ce qui impose le recours à des plateformes SIEM capables de corréler les événements, détecter les anomalies et hiérarchiser les alertes selon le contexte de menace.

Une gestion efficace des logs ne se limite pas à leur conservation et leur stockage. Les banques doivent intégrer les journaux aux workflows de réponse aux incidents, afin que toute activité suspecte déclenche des actions de confinement automatisées, des notifications aux parties prenantes et des procédures de préservation des preuves. En cas d’incident, les équipes de réponse doivent reconstituer la chronologie de l’attaque, identifier les comptes compromis et déterminer quelles données de titulaires de carte ont pu être consultées ou exfiltrées. Cette capacité d’investigation repose sur des logs complets et infalsifiables retraçant chaque événement pertinent avec suffisamment de détails pour soutenir une enquête pénale ou réglementaire.

Les banques néerlandaises qui intègrent les traces d’audit PCI DSS 4.0 à leurs plateformes SIEM et SOAR bénéficient d’une efficacité opérationnelle inégalée par les programmes de conformité manuels. Ces intégrations permettent une corrélation en temps réel entre les logs d’accès, les flux de renseignement sur les menaces, les scans de vulnérabilité et les référentiels de configuration, identifiant des schémas d’attaque que des outils isolés ne détectent pas. Lorsqu’une tentative d’authentification suspecte survient, la plateforme d’orchestration de sécurité vérifie automatiquement si le compte a récemment changé de mot de passe, accédé à des systèmes inhabituels ou déclenché des alertes DLP.

Les workflows automatisés de reporting de conformité extraient les preuves PCI DSS 4.0 directement des plateformes SIEM, générant des rapports prêts pour les qualified security assessors qui documentent la couverture de la journalisation, l’application des contrôles d’accès, l’efficacité du chiffrement et les activités de réponse aux incidents. Les banques qui opérationnalisent ces intégrations réduisent le temps de préparation des audits de plusieurs semaines à quelques jours, minimisent les constats en prouvant l’efficacité continue des contrôles et accélèrent la remédiation en identifiant les écarts de conformité avant qu’ils ne soient détectés par les qualified security assessors.

Atteindre une conformité PCI DSS 4.0 défendable grâce à une protection intégrée des données

Les banques néerlandaises assurent une conformité PCI DSS 4.0 durable en considérant la sécurité des paiements comme une discipline d’architecture d’entreprise, et non comme un simple programme de conformité. Cela exige d’intégrer le chiffrement, la gouvernance des accès, la journalisation et l’application des règles sur tous les systèmes, applications et fournisseurs manipulant des données de titulaires de carte. Les banques doivent prouver à la De Nederlandsche Bank et aux qualified security assessors que les contrôles restent efficaces en continu, et pas seulement lors des audits annuels, ce qui impose une surveillance automatisée, l’application en temps réel des règles et des traces d’audit immuables prouvant la conformité permanente.

Le défi opérationnel consiste à relier des contrôles de sécurité distribués pour produire des preuves de conformité unifiées. Les banques ont besoin de solutions qui sécurisent les données de titulaires de carte en transit entre systèmes internes, prestataires externes et fournisseurs tiers, tout en générant des traces d’audit complètes répondant aux exigences de journalisation PCI DSS 4.0. Ces solutions doivent appliquer les principes du zéro trust, garantissant que chaque demande d’accès est authentifiée, autorisée et journalisée, quel que soit le réseau ou l’identité de l’utilisateur. Elles doivent aussi s’intégrer à l’écosystème de sécurité existant, incluant SIEM, gestion des accès à privilèges et plateformes GRC, afin d’offrir une visibilité centralisée et un reporting automatisé de la conformité. Lorsque cette intégration architecturale est atteinte, la conformité PCI DSS 4.0 devient le résultat mesurable d’une gestion efficace de la confidentialité des données, et non un exercice de conformité distinct.

Sécuriser les données de paiement sensibles sur tous les canaux avec un Réseau de données privé

Les banques néerlandaises ont besoin de plus qu’une validation ponctuelle de la conformité. Elles requièrent des solutions architecturales qui protègent les données de titulaires de carte tout au long de leur cycle de vie, appliquent des contrôles zéro trust et contextuels, et génèrent des preuves d’audit en continu capables de résister à tout contrôle réglementaire. Le Réseau de données privé offre aux banques une plateforme unifiée qui protège les fichiers de paiement sensibles, les documents d’enquête sur la fraude, les données de production de cartes et les dossiers de conformité lors de leur circulation entre équipes internes, prestataires, fournisseurs et régulateurs.

Kiteworks applique le chiffrement de bout en bout, des contrôles de règles automatisés et des traces d’audit immuables pour chaque échange de données de titulaires de carte, garantissant aux banques une conformité PCI DSS 4.0 continue sur Kiteworks secure email, Kiteworks secure file sharing, MFT sécurisé et Kiteworks secure data forms. La plateforme s’intègre aux systèmes SIEM, SOAR, ITSM et GRC existants, permettant le reporting automatisé de la conformité et l’accélération des validations par les qualified security assessors. Les banques bénéficient d’une visibilité centralisée sur toutes les données sensibles en transit, prouvant à la De Nederlandsche Bank et aux autorités de supervision européennes qu’elles maîtrisent les relations fournisseurs, les flux internes et le traitement des paiements transfrontaliers.

Le Réseau de données privé Kiteworks fait le lien entre les systèmes de paiement hérités et les architectures modernes zéro trust, sécurisant les flux de données entre mainframes, plateformes bancaires centrales et services cloud sans perturber le traitement des transactions. Le chiffrement contextuel garantit la protection des fichiers de données de titulaires de carte même lors de leur partage avec des auditeurs externes, les forces de l’ordre ou des équipes de gestion des litiges, empêchant toute redistribution non autorisée et appliquant automatiquement les politiques de rétention. Les banques qui adoptent Kiteworks réduisent le temps de préparation des audits, minimisent les constats de non-conformité et créent des traces de preuves solides démontrant l’efficacité continue des contrôles sur tous les environnements de données de titulaires de carte.

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