Cómo los bancos saudíes cumplen con los requisitos de transferencia transfronteriza de datos de la PDPL
La Ley de Protección de Datos Personales de Arabia Saudita impone estrictos controles de transferencia transfronteriza y estándares de protección de datos a las instituciones financieras. Los bancos que operan en el Reino deben implementar medidas adecuadas de protección para los datos personales, obtener el consentimiento explícito antes de transferir datos internacionalmente, aplicar cifrado y controles de acceso que cumplan con los estándares regulatorios y demostrar cumplimiento continuo durante auditorías. No cumplir expone a las instituciones a sanciones, daños reputacionales e interrupciones operativas.
Este artículo explica cómo los bancos sauditas diseñan su infraestructura y marcos de gobernanza para cumplir con los requisitos de transferencia transfronteriza de la PDPL. Descubrirás cómo las instituciones líderes construyen programas de cumplimiento defendibles, integran capacidades DSPM y automatizan la preparación para auditorías sin comprometer la experiencia del cliente ni la agilidad operativa.
Resumen ejecutivo
La PDPL exige que los bancos sauditas implementen medidas adecuadas de protección para los datos personales y obtengan el consentimiento explícito antes de transferir datos fuera del país. Aunque muchos bancos optan por alojar los datos dentro de Arabia Saudita para simplificar el cumplimiento, la ley se centra en los estándares de protección y los controles de transferencia, no en exigir la localización física. El cumplimiento requiere controles técnicos que hagan cumplir las restricciones de transferencia, marcos de gobernanza de datos que vinculen los flujos de datos con las obligaciones regulatorias y mecanismos de auditoría que produzcan evidencia inmutable. Los bancos que tratan el cumplimiento de transferencias transfronterizas como un simple trámite corren el riesgo de acciones regulatorias. Las instituciones que integran los requisitos de la PDPL en una arquitectura de confianza cero más amplia logran defensibilidad regulatoria, eficiencia operativa y confianza del cliente al mismo tiempo. Kiteworks ofrece una Red de Datos Privados que aplica controles de acceso basados en el conocimiento de los datos, mantiene registros de auditoría inmutables y automatiza los informes de cumplimiento en correo electrónico, uso compartido de archivos, transferencia de archivos gestionada y formularios web.
Aspectos clave
Punto clave 1: Los controles de transferencia transfronteriza de la PDPL requieren que los bancos sauditas obtengan el consentimiento explícito e implementen salvaguardas contractuales al transferir datos personales de clientes internacionalmente. Muchos bancos eligen alojar los datos dentro de Arabia Saudita para simplificar el cumplimiento, pero la ley enfatiza los estándares de protección adecuados en lugar de exigir la localización física obligatoria.
Punto clave 2: Un cumplimiento efectivo comienza con un descubrimiento y clasificación integral de datos en bases de datos estructuradas, repositorios de archivos no estructurados y canales de comunicación. Sin saber dónde residen los datos sensibles, es imposible aplicar o demostrar controles de transferencia.
Punto clave 3: Los controles técnicos deben incluir cifrado en reposo y en tránsito, políticas RBAC vinculadas a la jurisdicción del destinatario y registros de auditoría que capturen la identidad del usuario, la clasificación de los datos y los intentos de transferencia transfronteriza.
Punto clave 4: Los marcos de gobernanza deben vincular cada actividad de procesamiento de datos con los artículos de la PDPL, documentar evaluaciones de riesgos y mantener registros actualizados de procesamiento que los auditores puedan validar. La documentación manual genera brechas y retrasos durante los exámenes regulatorios.
Punto clave 5: La preparación para auditorías depende de la recopilación automatizada de evidencia y paneles de cumplimiento que brinden visibilidad en tiempo real sobre la aplicación de políticas, notificaciones de brechas y riesgos de terceros. Los informes manuales aumentan el tiempo de remediación y la exposición regulatoria.
Comprendiendo los controles de transferencia transfronteriza de la PDPL y su impacto en las instituciones financieras sauditas
La PDPL establece requisitos integrales de privacidad de datos para las organizaciones que procesan datos personales en Arabia Saudita. El Artículo 29 restringe la transferencia transfronteriza de datos personales a menos que el país receptor ofrezca un nivel adecuado de protección, el responsable del tratamiento obtenga el consentimiento explícito de los titulares de los datos o se implementen salvaguardas contractuales apropiadas. Para los bancos, esto significa que la información de cuentas de clientes, registros de transacciones, documentos de identidad y registros de comunicaciones requieren bases legales documentadas y medidas de protección al compartirse fuera del país.
Los controles de transferencia transfronteriza afectan cada capa de la tecnología. Los sistemas bancarios centrales, plataformas de gestión de relaciones con clientes, servidores de correo electrónico, repositorios de archivos y herramientas de colaboración deben implementar controles que rastreen y gestionen los flujos internacionales de datos. La adopción de la nube introduce consideraciones de cumplimiento porque los bancos deben evaluar si los proveedores de nube ofrecen protección adecuada, implementar salvaguardas contractuales y brindar visibilidad sobre las ubicaciones de procesamiento de datos. Los bancos deben verificar si los datos transitan jurisdicciones extranjeras durante procesos de respaldo, replicación o recuperación ante desastres.
Los procesadores externos añaden complejidad adicional. Pasarelas de pago, agencias de calificación crediticia, proveedores de detección de fraude y plataformas de soporte al cliente pueden operar infraestructura fuera de Arabia Saudita. Los bancos deben realizar evaluaciones de riesgos de proveedores, negociar acuerdos de procesamiento de datos que incluyan requisitos de protección y restricciones de transferencia, e implementar controles técnicos que hagan cumplir los términos contractuales. Sin monitoreo automatizado, los bancos no pueden verificar el cumplimiento de los proveedores ni detectar violaciones de políticas antes que los auditores.
La PDPL exige que los bancos implementen medidas de seguridad proporcionales a la sensibilidad y volumen de los datos personales que procesan. El cifrado, los controles de acceso, la detección de brechas y el plan de respuesta a incidentes son obligatorios. Los reguladores esperan cumplimiento continuo, no solo certificación puntual. Los registros de auditoría deben capturar cada evento de acceso, movimiento de datos y cambio de política con suficiente granularidad para reconstruir cronologías durante investigaciones.
Construyendo un marco de descubrimiento y clasificación de datos para el cumplimiento de transferencias
El cumplimiento de transferencias comienza con saber dónde residen los datos sensibles. Los bancos sauditas operan sistemas centrales heredados, plataformas modernas de banca digital, servidores de correo electrónico, compartición de archivos, herramientas de colaboración y archivos de respaldo. Los datos personales existen en bases de datos estructuradas, documentos no estructurados, archivos adjuntos de correo electrónico y cargas útiles de API. Sin visibilidad integral, los bancos no pueden aplicar controles de transferencia ni demostrar cumplimiento durante auditorías.
Las herramientas de descubrimiento de datos escanean repositorios estructurados y no estructurados para identificar elementos de datos personales como números de identidad nacional, números de cuenta, teléfonos, direcciones de correo electrónico y registros biométricos. Los motores de descubrimiento deben operar en almacenamiento local, entornos de nube privada y aplicaciones SaaS autorizadas. Deben soportar procesamiento en árabe y reconocer formatos de datos específicos de Arabia Saudita como números de Iqama y estructuras IBAN utilizadas por instituciones licenciadas por SAMA.
La clasificación asigna etiquetas de sensibilidad según definiciones regulatorias y contexto de negocio. La PDPL distingue entre datos personales y datos personales sensibles, que incluyen información de salud, situación financiera, identificadores biométricos y antecedentes penales. Las políticas de clasificación deben alinearse con las categorías de la PDPL y propagar etiquetas de manera consistente en todos los sistemas. Una vez clasificados, los datos heredan automáticamente restricciones de transferencia, requisitos de cifrado y controles de acceso.
El descubrimiento continuo es esencial porque el panorama de datos cambia a diario. Se implementan nuevas aplicaciones, los empleados crean repositorios sombra y las fusiones introducen sistemas extranjeros. Los escaneos periódicos generan brechas durante las cuales los datos no clasificados pueden violar los controles de transferencia. Los bancos deben implementar motores de clasificación en tiempo real que etiqueten los datos en el momento de su creación o ingreso, aplicando inmediatamente las etiquetas adecuadas y haciendo cumplir las restricciones de transferencia.
El mapeo de flujos de datos documenta cómo se mueven los datos personales entre sistemas, organizaciones y fronteras geográficas. Los bancos sauditas deben mapear cada actividad de procesamiento de datos a artículos específicos de la PDPL y documentar la base legal de cada transferencia. El mapeo de flujos identifica dónde los datos cruzan las fronteras sauditas. Un banco puede usar un servicio global de correo electrónico con consolas de gestión o almacenamiento de respaldo ubicados fuera de Arabia Saudita. Las solicitudes de autorización de tarjetas de crédito pueden transitar redes internacionales. Los tickets de soporte al cliente pueden dirigirse a centros de servicio en el extranjero. Cada transferencia transfronteriza requiere justificación documentada, salvaguardas contractuales y controles técnicos que impidan el acceso no autorizado por personal extranjero.
Los bancos deben mantener un registro de actividades de procesamiento que liste cada categoría de datos, propósito del procesamiento, ubicación de almacenamiento, período de retención y destinatario. El registro debe actualizarse cuando cambian los sistemas, se agregan proveedores o se introducen nuevos tipos de datos. Los auditores usan el registro para verificar que los flujos de datos reales coincidan con los procesos documentados. Las herramientas automatizadas de mapeo de flujos se integran con el monitoreo de red, puertas de enlace API y sistemas DLP para rastrear el movimiento de datos en tiempo real, señalar violaciones de políticas y generar alertas cuando los datos sensibles se mueven a destinos no aprobados.
Implementando controles técnicos que hagan cumplir las restricciones de transferencia
Los controles técnicos traducen la política en mecanismos aplicables. Los bancos sauditas deben implementar cifrado, gestión de accesos, segmentación de red y herramientas de monitoreo que impidan el movimiento no autorizado de datos transfronterizos. El cifrado en reposo protege los datos almacenados contra robo físico y acceso no autorizado. Los bancos deben usar cifrado AES-256 con claves gestionadas en módulos de seguridad de hardware. Las políticas de gestión de claves deben impedir la exportación no autorizada y garantizar que las operaciones de descifrado ocurran solo en infraestructura aprobada.
El cifrado en tránsito protege los datos durante la transmisión entre sistemas, sucursales y clientes. Los bancos deben aplicar TLS 1.3 para tráfico web, IPsec para VPN entre sitios y protocolos cifrados para replicación de bases de datos y transferencias de respaldo. Las políticas de gestión de certificados deben asegurar que el cifrado proteja los datos durante todo su ciclo de vida.
Los controles de acceso hacen cumplir las restricciones de transferencia mediante políticas basadas en roles y condiciones basadas en atributos. Los administradores y personal de soporte ubicados fuera de Arabia Saudita no deben tener acceso a datos personales de clientes a menos que exista una excepción documentada y salvaguardas contractuales. Las políticas de acceso deben evaluar la ubicación del usuario, el estado del dispositivo y el nivel de autenticación antes de conceder acceso. Las arquitecturas de seguridad de confianza cero asumen que la ubicación de red no es suficiente para autorizar y requieren verificación continua de identidad y contexto.
La segmentación de red aísla los sistemas que procesan datos personales de las redes corporativas generales y aplicaciones expuestas a internet. Los bancos deben implementar zonas separadas para banca central, comunicación con clientes e integraciones con terceros. Los firewalls aplican políticas de tráfico que impiden que los datos sensibles salgan de las zonas designadas sin aprobación explícita. La segmentación también limita el movimiento lateral durante incidentes de seguridad y simplifica el alcance de auditoría.
Los registros de auditoría proporcionan la evidencia que los reguladores requieren para verificar el cumplimiento. La PDPL exige que los bancos mantengan registros de actividades de procesamiento de datos, incidentes de seguridad y transferencias transfronterizas. Los registros deben capturar quién accedió a los datos, cuándo ocurrió el acceso, qué operaciones se realizaron y a dónde se transmitieron los datos. Los sistemas de registro automatizado se integran con proveedores de identidad, servidores de aplicaciones, motores de bases de datos y dispositivos de red para capturar cada evento de acceso. Los registros deben incluir identidad del usuario, dirección IP, identificador de dispositivo, marca de tiempo, clasificación de datos, tipo de operación y resultado. El almacenamiento inmutable previene la manipulación y asegura que los registros estén disponibles durante los períodos de retención requeridos.
Los informes de cumplimiento traducen los datos de los registros a formatos comprensibles para auditores y reguladores. Los bancos deben generar informes que vinculen los eventos de acceso con los requisitos de la PDPL, demuestren que se aplican las restricciones de transferencia e identifiquen violaciones de políticas. Los paneles automatizados brindan visibilidad en tiempo real sobre el estado de cumplimiento, resaltan tendencias y generan informes predefinidos alineados con los marcos de examen de SAMA.
Conectando la postura de cumplimiento y la protección activa de datos
Las herramientas de administración de postura de seguridad de datos brindan visibilidad y evaluación de riesgos, pero no aplican controles durante la comunicación de datos sensibles. Los bancos sauditas deben complementar la gestión de postura con mecanismos de protección activa que apliquen políticas basadas en los datos cuando los empleados comparten archivos, envían correos electrónicos, transfieren grandes volúmenes de datos o recopilan información a través de formularios web. Aquí es donde una Red de Datos Privados se vuelve fundamental en la operación.
La Red de Datos Privados de Kiteworks consolida el correo electrónico seguro de Kiteworks, el uso compartido seguro de archivos de Kiteworks, la transferencia segura de archivos gestionada, los formularios de datos seguros de Kiteworks y las API en una plataforma unificada que aplica principios de confianza cero y controles de acceso basados en los datos. Cada canal de comunicación pasa por Kiteworks, permitiendo a los bancos inspeccionar el contenido, aplicar reglas de prevención de pérdida de datos, hacer cumplir el cifrado y registrar cada interacción. Esta arquitectura elimina los riesgos de TI sombra porque los empleados no pueden eludir los controles usando servicios de consumo no aprobados.
La clasificación de datos se integra con motores empresariales de prevención de pérdida de datos y diccionarios personalizados que reconocen formatos de datos específicos de Arabia Saudita. Cuando un empleado adjunta un documento con números de identidad nacional a un correo electrónico, Kiteworks inspecciona el archivo adjunto, identifica los datos sensibles, aplica restricciones de transferencia y bloquea la transmisión si el destinatario está en una jurisdicción sin protección adecuada o carece de autorización apropiada. Las políticas se adaptan dinámicamente según la clasificación de los datos, la ubicación del destinatario y el rol del remitente.
Los registros de auditoría inmutables capturan cada acceso a archivos, envío de correos electrónicos, envío de formularios y llamada API con contexto completo. Los registros incluyen identidad del usuario, método de autenticación, huella digital del dispositivo, clasificación de datos, información del destinatario y resultados de aplicación de políticas. Los bancos pueden consultar los registros para generar informes de cumplimiento, responder a consultas regulatorias y reconstruir cronologías de incidentes sin depender de investigaciones manuales.
Kiteworks se integra con proveedores de identidad, plataformas SIEM, herramientas SOAR y sistemas ITSM para automatizar flujos de trabajo y enriquecer el contexto. La integración de inicio de sesión único con Active Directory, Okta y Azure AD elimina credenciales separadas y asegura que el aprovisionamiento y desactivación de usuarios se propaguen automáticamente. Las integraciones API con ServiceNow y Jira automatizan la creación de tickets cuando ocurren violaciones de políticas. Cuando Kiteworks bloquea un intento de transferencia de archivos transfronterizo, crea un incidente en ServiceNow que se dirige al equipo de cumplimiento para su investigación. Los feeds de inteligencia de amenazas enriquecen las decisiones de acceso proporcionando información en tiempo real sobre direcciones IP maliciosas y credenciales comprometidas.
Lograr cumplimiento continuo mediante automatización
Los bancos sauditas enfrentan un escrutinio regulatorio constante, auditorías de clientes y evaluaciones internas de riesgos. Los procesos manuales de cumplimiento no pueden seguir el ritmo del volumen de movimiento de datos, la complejidad de los sistemas distribuidos ni la velocidad de los cambios regulatorios. La automatización transforma el cumplimiento de un ejercicio periódico a una disciplina operativa continua.
La aplicación automatizada de políticas asegura que cada interacción con los datos cumpla con los requisitos de la PDPL sin intervención humana. Cuando un cliente envía una solicitud de préstamo a través de un formulario web, Kiteworks clasifica automáticamente los datos, los cifra en reposo y en tránsito, aplica restricciones de transferencia y registra la transacción. Los empleados no pueden eludir los controles ni introducir excepciones sin generar alertas. Esto reduce la dependencia de la capacitación y elimina el riesgo de brechas de cumplimiento por error humano.
Los paneles en tiempo real brindan a los responsables de cumplimiento visibilidad sobre la aplicación de políticas, solicitudes de excepción y tendencias de riesgo. Los paneles agregan datos de toda la Red de Datos Privados para mostrar cuántas solicitudes de transferencia transfronteriza fueron bloqueadas, cuántas excepciones se aprobaron y si las excepciones se alinean con bases legales documentadas. El análisis de tendencias identifica patrones como intentos repetidos de violación por usuarios o departamentos específicos, permitiendo capacitación dirigida y ajuste de políticas.
La generación automatizada de informes produce los artefactos de cumplimiento que los auditores requieren sin recopilación manual de datos. Los bancos pueden generar informes que enumeran todas las actividades de procesamiento de datos, documentan los controles de transferencia, muestran el estado del cifrado y demuestran que se aplican controles de acceso. Las plantillas predefinidas se alinean con los procedimientos de examen de SAMA, reduciendo el tiempo de preparación y mejorando los resultados de las auditorías.
La PDPL otorga a los clientes derechos para acceder a sus datos personales, solicitar correcciones y exigir la eliminación cuando expiran los períodos legales de retención. Los bancos deben implementar portales de autoservicio que permitan a los clientes ejercer estos derechos sin intervención manual. Los formularios web y las capacidades de uso compartido seguro de archivos de Kiteworks permiten a los bancos construir portales orientados al cliente que recopilan consentimiento, entregan solicitudes de acceso de titulares de datos y aceptan solicitudes de eliminación. Los flujos de trabajo automatizados dirigen las solicitudes a los sistemas apropiados, rastrean su cumplimiento y notifican a los clientes cuando las acciones se completan.
Operacionalizando los controles de transferencia transfronteriza en operaciones bancarias distribuidas
Los bancos sauditas operan sucursales, cajeros automáticos, centros de llamadas e instalaciones administrativas en todo el Reino y a veces mantienen oficinas representativas en otros países. Los controles de transferencia deben extenderse a esta huella distribuida mientras soportan flujos de trabajo operativos que requieren colaboración, intercambio de datos y atención al cliente.
Los empleados de sucursales acceden a sistemas bancarios centrales para abrir cuentas, procesar transacciones y responder a consultas de clientes. Las políticas de acceso remoto deben asegurar que los empleados se autentiquen de forma segura, usen dispositivos aprobados y se conecten a través de canales cifrados. Las capacidades de transferencia de archivos gestionada de Kiteworks permiten a las sucursales intercambiar documentos con la sede, compartir solicitudes de clientes con equipos de análisis de riesgos y transmitir registros de auditoría a los departamentos de cumplimiento sin depender de correo electrónico de consumo o servicios de uso compartido inseguros.
Los centros de llamadas presentan desafíos de transferencia cuando agentes en el extranjero atienden a clientes sauditas. Los bancos deben implementar controles que impidan el acceso transfronterizo no autorizado a datos personales o asegurar que el acceso en el extranjero cumpla con excepciones documentadas y salvaguardas contractuales. Los controles de acceso basados en roles de Kiteworks restringen la visibilidad de datos según la ubicación y el rol del usuario. Los agentes en el extranjero pueden ver el estado de la cuenta del cliente sin acceder a los datos personales subyacentes, satisfaciendo las necesidades operativas y manteniendo el cumplimiento.
Las integraciones con terceros como procesadores de pagos, burós de crédito y servicios de detección de fraude requieren gobernanza cuidadosa. Los bancos deben usar las API de Kiteworks para hacer cumplir las restricciones de transferencia sobre los datos compartidos con proveedores. Cuando un servicio de detección de fraude requiere datos de transacciones para análisis, Kiteworks inspecciona las cargas útiles de API, redacta identificadores personales cuando es posible, aplica cifrado y registra la transferencia.
Transformando los requisitos de transferencia en capacidades estratégicas de protección de datos
Los bancos sauditas que cumplen con los requisitos de transferencia transfronteriza de la PDPL protegen la confianza del cliente, reducen el riesgo regulatorio y mejoran la eficiencia operativa. El cumplimiento efectivo requiere un descubrimiento y clasificación de datos integral, controles técnicos que hagan cumplir las restricciones de transferencia, registros de auditoría automatizados e integración con los flujos de trabajo de seguridad existentes. Los bancos que ven el cumplimiento de transferencias como una iniciativa estratégica de protección de datos y no como un simple trámite logran un cumplimiento sostenible y diferenciación competitiva.
Kiteworks ofrece una Red de Datos Privados que consolida correo electrónico, uso compartido de archivos, transferencia de archivos gestionada y formularios web en una plataforma unificada con controles de acceso de confianza cero y aplicación de políticas basadas en los datos. Los registros de auditoría inmutables capturan cada interacción con los datos con contexto completo, permitiendo informes de cumplimiento automatizados y respuesta rápida a incidentes. La integración con proveedores de identidad, plataformas SIEM, herramientas SOAR y sistemas ITSM automatiza flujos de trabajo, enriquece el contexto y reduce el esfuerzo manual. Los mapeos de cumplimiento predefinidos aceleran la preparación de auditorías al vincular los controles con los artículos de la PDPL y los requisitos del marco de ciberseguridad de SAMA.
Descargo de responsabilidad sobre el cumplimiento
Este artículo proporciona información general sobre los requisitos de cumplimiento de la PDPL y cómo las capacidades de Kiteworks apoyan los objetivos de protección de datos. No constituye asesoría legal. Las organizaciones deben consultar con asesores legales calificados para interpretar los requisitos de la PDPL específicos de sus operaciones y asegurar que sus programas de cumplimiento satisfagan las obligaciones regulatorias. Kiteworks proporciona soluciones tecnológicas que permiten a las organizaciones implementar y demostrar controles de protección de datos; la responsabilidad de la estrategia de cumplimiento, interpretación legal y adhesión regulatoria recae en cada organización.
Descubre cómo Kiteworks ayuda a los bancos sauditas
Preguntas frecuentes
Los bancos deben obtener el consentimiento explícito de los titulares de los datos antes de transferir datos personales fuera del país, implementar salvaguardas contractuales con los destinatarios de los datos y asegurar que las jurisdicciones receptoras brinden protección adecuada. Muchos bancos optan por alojar los datos dentro de Arabia Saudita para simplificar el cumplimiento, pero la PDPL se centra en los estándares de protección y el consentimiento, no en exigir la localización física de los datos.
Los bancos realizan evaluaciones de riesgos de proveedores, negocian acuerdos de procesamiento de datos que especifican requisitos de protección y restricciones de transferencia, e implementan monitoreo técnico que detecta el movimiento transfronterizo de datos. Las herramientas automatizadas registran llamadas API y flujos de red, alertando a los equipos de cumplimiento cuando los proveedores acceden a datos desde ubicaciones no aprobadas o intentan transferencias no autorizadas. Los procesos de administración de riesgos de terceros (TPRM) son esenciales para la supervisión continua de los proveedores.
Los bancos deben usar cifrado AES-256 para datos en reposo y TLS 1.3 para datos en tránsito. La gestión de claves debe seguir las mejores prácticas del sector usando módulos de seguridad de hardware. El cifrado debe aplicarse a bases de datos estructuradas, repositorios de archivos no estructurados, correo electrónico y sistemas de respaldo para prevenir el acceso no autorizado durante el almacenamiento y la transmisión.
Los bancos deben notificar a la Autoridad Saudita de Datos e Inteligencia Artificial de inmediato al descubrir una brecha que comprometa datos personales. La notificación debe incluir detalles del incidente, categorías de datos afectadas y acciones de remediación. Los registros de auditoría inmutables permiten una investigación rápida e informes precisos dentro de los plazos regulatorios.
Sí, si el proveedor de nube implementa medidas de protección adecuadas, el banco establece salvaguardas contractuales apropiadas y se obtiene el consentimiento explícito cuando sea necesario. Los bancos deben evaluar las capacidades de protección de datos de los proveedores de nube, revisar los acuerdos de procesamiento de datos e implementar controles técnicos que monitoreen y restrinjan los flujos de datos para asegurar el cumplimiento con los requisitos de transferencia de la PDPL.
Aspectos clave
- Controles estrictos de datos transfronterizos. La PDPL de Arabia Saudita exige consentimiento explícito y salvaguardas sólidas para transferencias internacionales de datos personales por parte de instituciones financieras, enfatizando los estándares de protección sobre la localización obligatoria de datos.
- Descubrimiento de datos integral esencial. El cumplimiento efectivo requiere un descubrimiento y clasificación exhaustivos de datos en todos los sistemas para identificar y proteger información sensible, asegurando que los controles de transferencia sean aplicables.
- Salvaguardas técnicas robustas requeridas. Los bancos deben implementar cifrado, controles de acceso basados en roles y registros de auditoría detallados para hacer cumplir las restricciones de transferencia de la PDPL y proporcionar evidencia durante revisiones regulatorias.
- Automatización para cumplimiento continuo. Las herramientas automatizadas y los marcos de gobernanza son críticos para mapear flujos de datos, mantener registros listos para auditorías y asegurar la aplicación de políticas en tiempo real para cumplir con los estándares de la PDPL.